中东金融公司举办预防"金融诈骗"研讨会

吉林省中东集团有限公司

   
    中东金融公司在郭总经理的组织下，于6月27日举办了防诈骗研讨会，主要议题是担保、典当在经营活动中如何识别伪造证件，防范风险。
    此前，长春市某典当行被骗子利用伪造身份证、房产证和结婚证欺骗，造成严重经济损失。据了解，案犯利用租赁房屋的名义，获取房主身份证、产权证复印件，伪造其身份证和房屋产权证书后，又寻机抽梁换柱，将产权证原件骗到手，然后到典当行做抵押，典当行拿到的产权证书是真实的，但身份证应该是伪造的，业务人员没有辨别出真伪，案犯顺利得到典当款项。
    其他地区也出现过利用租赁汽车，伪造证件诈骗典当行的事件。通过这类案例我们认识到类似风险的防范已迫在眉睫，郭总要求大家集思广益，提出各自想法，研究出一套可行的方案，尽快溶入到工作当中。

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    综合分析：重点在伪造的身份证上，现在是身份证管理比较混乱的时期，新老版身份证交叉使用，不法分子为牟利而伪造假证，社会上获取伪造证件的途径也很多。银行在防范此类犯罪时通常使用身份证识别仪，但仅对新版有效，对旧版身份证鉴别较难。担保公司和典当行更是很少利用仪器鉴别，所以伪证诈骗对担保和典当行业威胁最大。
    研讨中，大家建议在受理业务时到产权处查询底档，核对底档身份证和贷款人身份证是否相符。同时，有必要装备身份证鉴别仪。也有到公安机关查询的建议，但这个做法通常都得不到太好的配合，这也体现出企业和社会保障机构衔接不畅的现象。金融企业因此蒙受损失实际上是社会治安的问题，有关部门有义务保护企业的合法权益。
    在实际工作当中，业务人员的经验非常重要，在现场考察、证件检验和察言观色当中应该能够察觉到蛛丝马迹，针对可疑现象应提高警惕，及时作出反映，规避风险。工作人员的安全意识也是非常必要的，只有建立意识才能时刻注意到身边出现的疑点，防患未然。
   

    中东担保公司 贾波