生财有道——第三方理财异军突起——访大唐财富投资管理有限公司沈阳分公司总经理薛辉
文/图 董凡侨
随着多元化的投资,人们理财的方式也日益多元化,但受专业知识、精力等因素所限,投资者在进行投资时选择的理财工具往往比较单一,抗风险较弱。在面临传统的投资项目如股票、基金等收益率过低且风险较高的情况下,投资者们纷纷将目光转向其他投资渠道。而第三方理财合理利用组合各种理财工具,以其个性化、专业化服务倍受青睐。为更深层次的了解第三方理财,我们走访相关专业人士为大家一一解答。
为什么要选择第三方理财
东西方文化的差异造成了东西方对于财产管理观念的差异。从传统上来说,中国人通常具有财不外露的心态,往往把自己财产不是自己小心看护就是留给最亲近的家人管理,没有让外人管理和运做自己财产的传统。自己管理财产固然安全可靠,但是不容忽视的一个最大的问题就是,不是每一个人都是管理运做资产的专家,不可能每一个人都能将自己的财产管理的象专业人士那样,在保值的基础上还能不断的升值。因此,委托专业人员帮助自己管理运做自己的财产是一个不错的选择。
与银行等其他金融机构相比,第三方理财机构的特点是什么?
近期全球经济不景气,以及中国金融领域出现的诸多问题,对一些信托公司及基金公司也是一个契机。而第三方理财机构完全可以和一些信托公司、基金公司进行合作,对一些中小企业有一种产品设计上的支持。现在已经有一些基金公司已经开始设计一系列针对中小企贷款公司的理财产品,把他们转变成信托,或者一种理财产品来进行客户融资,是对银行借贷融资形成的很好补充。
同时,一般银行提供的理财产品一般是期限比较短,收益率也不高,对于偏好低风险低收益的投资者来说这些产品还是不错的,另有一点,银行提供的理财产品一般都是本行所有,有其自身的局限性所在,一般都是代表着机构的利益,与此不同的是第三方理财机构是基于客户利益基础之上的,可以全市场地采集金融类产品,即在提供金融产品的金融机构和客户之间架起了沟通和桥梁的作用,能以客户的立场和视角选择产品并进行投资组合,正因为如此,第三方理财机构的独立、专业及持续性的优势就发挥得更加明显。
大唐财富在第三方理财上的优势体现
薛总在接受采访时表示,“大唐财富作为一个新兴成长的创业型企业,伴随着国内第三方理财的兴起孕育而生。仅半年多的时间,在众多的第三方机构里,就已经开始绽露头角,并以可观的业绩迅速站在了行业前列,赢得了市场的认可。而这些成绩的取得依托的是巨大的注册资金规模、雄厚的股东背景,加上专业的投研队伍以及具备专业素养的财富管理师团队。”
雄厚的股东背景——大唐国际发电股份有限公司,隶属于大唐国际集团,是中国大型独立发电公司之一。母公司中国大唐集团2002年12月29日在原国家电力公司部分企事业单位基础上组建而成的特大型发电企业集团,是中央直接管理的国有独资公司,是国务院批准的国家授权投资机构和国家控股公司。大唐国际发电作为大唐集团的重要组成部分,于1994年12月在北京正式注册成立,是第一家在香港上市的中国电力企业,第一家在伦敦上市的中国企业。
专业的投研队伍——大唐财富年轻但不乏实力,每位高层管理都来源于金融行业的不同领域,这种互补的优势对于公司的发展起到了推波助澜的作用。担任信托、PE等公司高管的经历充实了大唐财富进行资产配置标的的产品池;作为第三方理财公司高管的经验丰富了大唐财富对于高净值客户的服务体系。
丰富的服务体系——在竞争日益激烈的第三方理财市场,参与者迫切的需要找到自身定位及核心竞争力。大唐财富作为一家专业为高净值资产客户提供金融服务的第三方理财机构,专注于为客户提供全方位理财规划服务,除了更加重视研究和产品开发,丰富产品系列外,另一个竞争力则是客户服务,面对不同层级的核心金融类服务和具有竞争力的非金融类增值服务,从基础的财富管理师服务,到专家团队的规划咨询服务,再到特色的人文关怀服务,覆盖所有层级的不同客户群体。
深远的发展蓝图——截止目前,大唐财富月均销售能力达4-5亿,托管资产规模约40亿。在北京,上海,深圳,天津,沈阳,无锡,苏州,南通,长沙,长春,武汉、太原、成都、杭州等地开设了15家分公司,组建了由上百名理财师组成的理财团队。除了提供优质和高收益率的产品,大唐的服务还体现在位客户提供法律咨询、高端医疗、子女教育等免费服务。
在采访中,薛总特别提及到大唐财富对产品风险上的高度把控能力,大唐财富公司接触的不同类别的产品将受到公司内部风险控制部门的层层审核,才能成为客户资产配置的标的资产之一。如针对于证券投资类信托产品,风险控制首先在于把握融资杠杆;其次,警戒线与平仓线的设定。最后,关注合同内是否就平仓时出现股票停牌的情况给予特别规定。
大唐财富投资管理有限公司关注客户需求,以客户利益为导向,凝结专业团队集体智慧,以诚信公正的服务态度为客户提供专属财富管理解决方案,与您一同实现自我价值,共创精彩人生!