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过去30年中国迎来了3波消费升级,VC/PE如何聪明地布局“衣食住行”这盘生意?


  《职业经理人周刊》   猎头班长v微博   微信:AirPnP   2018/3/21
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同时,这个其实用金融的方式去解决了支付手段和消费的方法,原来传统大家都是用现金去消费,现在我可以用金融杠杆去消费,也是消费金融的一种。还有金融科技的影响,或者是退去整个新零售的变化上来讲,我们布局了一家做智能超级收银台的公司,其实通过聚合所有的支付方式,使得消费者能够更加便捷买到线上线下,用便捷的支付方式去完成交易。同时本身交易真实的数据会留存在交易过程当中,使得所有消费动作能够更加匹配给适合他的消费者。

针对主持人说的这个问题,不仅是在共享经济领域,还是说在新零售领域,都离不开金融的支持,都离不开金融科技的支持,这也是我们在这一块愿意下这么大的力气。领沨资本作为一家相对来讲时间短的机构,很多朋友都会问到我们这样一个问题,你们是投早期项目,还是投晚期项目,我们既不是一家PE,也不是一家VC,我们是这个赛道的深耕者,我们是针对于消费者的层面上,针对于跟保险相关的尤其是大健康领域,保险也是消费升级里面大家随着自己健康意识的提升,然后去购买更多的保险去保障自己。然后再基于财富的增长,可能会有很多理财的需求,这个可能是在比较直接TO C的层面上去做一些思考和布局。

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与此同时,在基础层我们会在支付领域,聚合支付领域,以及包括像一些评级领域和征信领域做一些相应的布局。底层其实最核心的就是所有的金融科技,和所有的科技品类,都需要像AI,还有深度学习的一些技术,然后怎么样去解决数据的应用,还有数据的分析,等这些板块都去做相应的布局。

刘子迪:共享经济我们没有布局,但是说一下我们的观察,共享经济确实给消费者带来了很多的便利,基本上也是一种消费升级,包括客群非常依赖这个服务每天给他带来的便利,所以只有自身的商业模式一直持续下去,才能够使得这个便利成为持续的价值,所以对共享经济这个领域,我们特别关注对商业模式的设计,因为我们觉得虽然是消费升级,但是并不代表一定要提升价格。要永远以最实惠的价值来提供这样一个服务,只有商业模式做得好,才会使你自己不断在这个行业持续下去。

从新零售这个角度,我们自己认为品牌特别重要,因为毕竟是消费,消费的本质是赢得了消费者的一种信任,没有品牌的铸造,也不会产生消费者持续去购买一个服务或者是产品的行为,其实我们自己的感受也蛮深刻,我们在教育领域投了三立教育,今年它还获得了百度教育2017年度影响力留学服务品牌这个称号,这个品牌能够不断在整个市场,各个新的产品领域,比较轻松的进入,并且获取比较稳固的市场份额,也是在消费者充分信赖品牌的基础之上,不断的去重复购买推出的新的产品。

包括我自己作为创始人,同时也作为女装品牌AR&TESIA的主要投资人之一,我们也是认为要细心打造,不用太心急,逐步把这个品牌建造起来,在我们自己的范畴之内,建立一个比较优质的品牌。

李宇辉:所以你还是非常关注品牌的塑造。宋总比较关心规模类的企业,对新兴的一些投资方向,您怎么看待?

宋向前:其实我觉得没有新旧之分,投资人不好做,一上来就讨论新零售,讨论消费升级,我认为消费升级从来就在,不需要讨论。因为人的一生都是消费贯穿的,永远都在消费升级。投资这个行业其实不容易,因为媒体在不断给投资赋予很多新的概念,投资人在讨论所谓的消费升级和新零售,零售就是消费升级中间一个很重要的场景或者是一个渠道,一直都存在,也没有新旧之分,大家都讨论新零售,还有京东说的无界零售,零售就是零售,消费就是消费,市场没变,是因为我们变了。

第二,现在讲的共享和零售,无外乎是技术的变化,场景的变化,或者80后和90后世代在交替,赋予了零售更多的一些定义,更多的内容注入。70后和00后的人吃的东西不一样吗?谁不用内衣,你不用内衣,还是内衣方式改变了?其实这个需要在投资行业中间,我觉得还是要回归本原。消费就是消费,零售就是零售,从来没有新消费,新零售的区别,反而误导了创业者,技术可以赋能,产品可以赋能,场景可以赋能,但是零售和消费本身的意义并没有改变,为消费者提供最好的产品,是投资人,是市场,是创业者应该做的事情。

徐诗:太阳下面没有新鲜的事,所有优秀的投资人一定是在下一波大的机会来临之前,找到很细分的点,现在在一个迭代的过程中,大家希望去发现一些机会,李总希望大家简单分享一下关于共享经济和新零售的一些观点,其实我们觉得在共享经济这个领域里面,到底通过技术驱动和产品驱动带来的效率的提升本质上有多大,本质上也是一个效率的事情,最后还是一个体验,你得到商业上的收益来自于你的体验减去你的成本,消费者的体验非常关键。

车的领域,共享出行在未来一定是一个很大的应用场景,包括房子。但是在此之前,还是还是要区隔好这个产业里到底哪些是真需求,哪些是伪需求,哪些是大需求,哪些是小需求,一波一波风口之后,潮水退去之后,哪些需求是真的能留下来,大家还是能用这些服务的。

我们在看一些新兴二手的领域,我们看过年轻人的复购,他们生下来就是一个物质极大丰富的年代,他们没有那么强大的拥有感,在二手领域会诞生出一些比较新兴的公司。新零售领域,他们都在做自己一些品牌的布局,我们也提到了重点看了教育,医疗方面投了春雨国际,医疗跨界是一个未来很大的方向。冯总做了这么多年的投资,一个品牌的诞生不是那么容易的事,是需要足够供应链的沉淀,足够对用户需求的洞察,对产品品质不断的雕琢,真正满足到用户的痛点,打造出一款值得尖叫的产品,这是非常重要的。

张琼:说到消费,核心两点非常重要,一个就是产品,或者是服务,因为消费者最终购买的无非是某一类产品,或者某一类服务,只不过可能是时代不一样了,这个产品或者是服务表现形式可能会变化,但是最终还是离不开产品和服务本身,好的产品和好的服务总会占领消费者的心智。

第二个比较重要的是体验,之前大家对体验不是那么强求,我只要买到好的东西就ok了,现在的消费者,特别是年轻一代的消费者,他对怎么买到产品和服务的过程也非常在乎,因为体验不好,他有可能不来购买了。大家提到了新零售,或者我们提到了共享,包括我们一些金融服务,这些只不过是说来增强或者是提高消费者得到这个产品或者服务中间这个体验的过程,便利性、快速性,社交性,因为现在的消费者喜欢在购买过程中间又有社交这样的属性。

所以我是觉得消费升级,包括我们讲的新零售,只不过是把好的产品,好的服务,结合一些新的技术,新的手段,好的体验,交给消费者的手里,所以我觉得将来可能不会有新零售的这个概念,所有将来的东西还是离不开产品和服务,和交易体验的过程,变成了一种综合的东西,打包去卖给消费者,这就是我理解的新消费,或者是新零售的概念。

李宇辉:张总和徐总非常重视消费者体验这一块,刚刚这个话题就去年年底和今年初投的依二三这个案例做一个分享,大家认为它是一个共享依橱,13年我们开始做VC以来,在办公室招了几个90后,大概6、7月份的时候,我们办公室有一位90后的女孩子,每天都在换不同的裙子和衣服,我们觉得每天这么多衣服从哪里来,他告诉我们有依二三APP,给我们做了一下分享,我让他去跟踪这个融资情况,她把依二三创始人从乌镇的现场,请到了我们办公室,我们花了一个小时的时间,就强烈感受到,我觉得90后北上广深的一线城市这些女孩子们对于服装的需求,三个痛点,第一个痛点衣服本身需要不断的更新,,90后不太喜欢重复。第二个没有那么大的衣厨,第三个是没有时间洗。我们通过互联网分析的技术,通过服装买手去采买的这种技术,促使90后女孩子更好的消费体验。这种体验在实体店试衣服一样,来促使他们来购买衣服,从一个电商的逻辑进行了投资,而不是基于共享经济的模式进行投资,所以我想强调三点,第一,90后在新的消费模式的推动作用,以及新的技术在里面的推动作用,这是我们非常看重的。第三,新的技术对具体消费场景和消费者体验的提升,这是我们关于对所谓共享经济目前这样的一些思考。

大家用一句话总结一下,您对于消费新时代,对于未来消费升级的投资,你的看法。

张琼:我觉得还是要理解消费者,我觉得消费者永远是王,只有你理解你的消费者想要什么,你才能给他什么,所以我觉得从投资的逻辑来讲,也是站在未来消费者的角度,去看你能够给他们带来什么东西。

徐诗:我是管研发出身的,本质上创业者要解决一个问题,无论是共享经济还是新零售,也是一切以用户为中心,在这个时代你不去做改变,不去建高自己的护城河,你不去改变,你不去变革,你就会被革命。

宋向前:消费很简单,老老实实做就会有好机会。

刘子迪:持续坚定的打造具备可持续性的消费品牌。

况斯薇:用更好的金融服务,和更好的科技,然后把适合的产品和服务带给适合的消费者。

冯卫东:我们立足发现变化中不变的东西。

崔欣欣:我们投资产业升级,满足消费需求的升级。然后让大家的生活更美好。

李宇辉:我的关键词是新的时代,新的消费,不追风口,把握浪潮。谢谢大家!

(来源:投资界)
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