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海保人寿2年净亏1.5亿 大股东1季度预亏5000万 靠政府补贴为生


  《职业经理人周刊》   猎头班长v微博   微信:AirPnP   2020/8/5
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今日,海保人寿披露了审计后的2019年四季度偿付能力报告,报告显示,海保人寿自成立以来仍未实现盈利,与上年相比,其净亏损进一步扩大,偿付能力充足率亦大幅下降。

此外,作为其重要的发起股东,海保人寿的大股东易联众亦同样深受亏损“折磨”,只能依靠政府的各项补贴勉强度日。日前,据易联众披露的2020年一季度业绩预告显示:其1季度预计净亏损4500万–5000万元,而上年同期亏损2082.74万元。

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全年净亏近1亿,偿付能力充足率下降

4月14日,海保人寿披露2019年四季度财务数据,至此,其去年四个季度的业绩数据均浮出水面。2019年,海保人寿全年累计净亏损9710万元,较2018年的净亏5715万元,同比扩大70%。此外,截至2019年末,其净资产为13.55亿元,较上年末的14.49亿元下降6.49%。

分季度来看,海保人寿在2019年第一、二、三、四季度的保险业务收入分别为7027.93万元、1.15亿元、1.42亿元、8.46亿元。

然而,随着其季度保险业务收入的增加,对应的净亏损也在不断扩大。

数据显示,海保人寿2019年1-4季度的净利润分别为-762.19万元、-696.94万元、-1563.76万元、-6687.04万元,全年累计净亏9710万元。

而据海保人寿2018年年报显示,其2018年净亏损为5714.55万元。也就是说,海保人寿两年时间净亏1.54亿元。

在业绩持续亏损的同时,海保人寿的现金流也在承压状态。

数据显示,海保人寿2019年1-4季度的净现金流分别为-2.66亿元、-4945.28万元、-5742.27万元、1.59亿元,意味着全年现金净流出2.13亿元。

此外,在偿付能力方面,海保人寿2019年1-4季度的核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率分别为2017.54%、702.88%、576.30%、355.47%,偿付能力逐季度呈“断崖式”下降。而早在2018年末,其核心偿付能力充足率和综合偿付能力充足率则均高达3167.72%。

值得一提的是,在今年1月10日,银保监会公布了19家人身保险公司的产品在监管中发现的典型违规问题。其中,海保人寿因在意外险经营中出现的违法违规行为而遭到单独点名。

据海保人寿2018年年报显示,上述遭监管点名的意外险在其保费收入前5的保险产品中排在第一,在2018年为其贡献保费收入7799.54万元。

股东亦陷亏损泥潭,靠政府补贴为生

公开资料显示,海保人寿由易联众、海马投资集团、海思科医药集团等公司于2017年共同发起设立,2018年5月正式获批开业,三者分别持股20%,并列第一股东。

有意思的是,作为海保人寿重要的发起股东之一,上市公司易联众却与海保人寿面临着同样的业绩亏损困境。

4月9日,易联众发布了2020年一季度业绩预告,其预计公司今年一季度净亏损4500万元–5000万元,而上年同期的净亏损为2082.74万元,对比之下,净亏损将同比扩大116%-140%。

对此,易联众表示,公司受新冠疫情影响,部分项目招标计划推迟和项目实施延后,影响项目完成进度,因此一季度公司营业收入较上年同期相比有所下降。同时,由于公司业务规模扩大人员增加,导致管理费用较上年同期有较大幅度增长,因此一季度归属于上市公司股东的净利润亏损金额比上年同期大幅增加。

事实上,据其披露的2019年业绩快报显示,2019年归属于上市股东的净利润2322万元,同比上升58.31%。而据2019年半年报显示,易联众扣除非经常性损益后的净利润为-2377万元。

其中,旗下从事产业金融的子公司绝大部分发生亏损。易联众商保在2019年上半年发生净亏损74.26万元;易康吉保险净亏损177.2万元;易联众金控净亏损10.45万元;而海保人寿为易联众贡献的收益也为-291.83万。

对比2020年一季度的业绩预告,意味着易联众在去年下半年刚扭亏为盈,今年又陷入了亏损泥潭。

值得注意的是,从以往数据来看,易联众的业绩表现也不尽人意。

数据显示,2016年-2018年,易联众的扣非净利润分别为-438.69万元、-4284.25万元、641.88万元。

公开资料显示,易联众成立于2000年7月,公司主要面向政府、企业和社会公众提供金融社保卡、自助服务终端及在医疗健康、社会保障、就业服务、教育、住房等民生领域的产品和服务。2010年7月,易联众在深交所创业板上市,成为国内民生信息服务行业第一股。自然人张曦合计持股20.02%,为易联众实控人。

事实上,面对业绩的持续不景气,易联众大部分时间都靠政府补助来维持生计。

4月10日,易联众发公告称,公司及全资、控股子公司近日累计收到各项政府补助资金共计330.41万元;3月30日,易联众再次公告称,其在2020年1月1日至2020年3月27日累计收到各项政府补助资金共计706.71万元。意味着易联众今年以来收到的政府补贴已超过1000万元。

而据不完全统计,在2019年,易联众以及子公司累计收到的政府补贴更是超过4000万元,比其2019年全年的净利润还多出近2000万元。

面对业绩的不景气,海保人寿和股东易联众似乎还存在诸多问题和挑战,何时才能正在摆脱亏损的纠缠,值得持续关注。

(来源:百度 百家)


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