盘点2023年银行EAST罚单，有银行科技信息部总经理被罚 涉及12家银行，中小银行居多

监管数据标准化EAST系统经过4版更新，目前已来到5.0版本。从最开始主要面向中小银行试点，到逐步推广至全部银行业机构，EAST报送口径不断细化，校验标准不断明确。不过，目前银行仍存在EAST相关合规问题。

《银行科技研究社》根据国家金融监督管理总局发布的行政处罚信息，对2023年银行EAST相关罚单进行了整理。统计口径以信息公示日期为准，而非处罚日期。

著名猎头机构推荐金领职位 企业 职位 经理人 专访 社区 会员 全国性财产保险公司-信息科技部总经理（CTO/CIO） 80-100 深圳 北京 著名财产保险公司CEO总经理（新能源车方向） 400-600万 北京 广州 FT500 制造业国际销售公司 国际客户融资部长（贸易融资） 180-300万 北京 江苏 长沙 财险公司---健康险事业部总经理 80-140万 北京 河北 集团控股董事长业务助理（投融资、法务、审计方向） 50-60万 北京 郑州 中型国内财险公司-总精算师 200-240万 北京 上海 国际保理业务副总经理/副总裁 80万+ 深圳 香港 大型集团公司-深圳前海融资租赁业务副总裁 80-200万 深圳 香港

涉及12家银行，中小银行居多

从2023年时间线来看，明显下半年的罚单较多，且主要集中于11、12月。由于是以公示日期为准，因此出现了与处罚日期不在同一年度的罚单。

比如平顶山银行的罚单公示日期为2023年9月4日，但处罚日期为2022年3月18日。

从被罚银行来看，共有12家银行的罚单涉及EAST相关违法违规事实。除了有1家政策性银行的分行外，其余为中小商业银行。

政策性银行方面，有中国进出口银行广西壮族自治区分行。

城商行方面，包括平顶山银行、兰州银行、新疆银行、上海银行、宁波银行。

外资银行方面，有渣打银行（中国）。

农商行方面，包括宁波鄞州农村商业银行、陕西秦农农村商业银行。

农信社方面，有山西省农村信用社联合社。

村镇银行方面，包括昌吉国民村镇银行、五家渠国民村镇银行。

从EAST违法违规事实来看，主要有EAST数据错报漏报或数据质量存在问题，以及EAST数据与1104数据交叉校核不一致、EAST数据与客户风险统计数据交叉校核不一致等。

其中，上海银行的罚单或是例举EAST相关违法违规事实最详细的一次，包括漏报贸易融资业务余额EAST数据；漏报核销贷款本金EAST数据；漏报质或抵押物价值EAST数据；漏报权益类投资业务EAST数据；漏报投资资产管理产品业务EAST数据；漏报其他担保类业务EAST数据；漏报委托贷款业务EAST数据；监管标准化数据与客户风险系统数据存在偏差；EAST系统《个人客户关系信息》表漏报；EAST系统《表外授信业务》垫付情况存在偏差；EAST系统《信贷资产转让》表错报；EAST系统《对公信贷业务借据》表错报；EAST系统《个人信贷业务借据》表关联错误等13项。

从处罚金额来看，由于上述罚单中，大多是和其他违法违规行为合并处罚，因此金额之间相差很大。

比如最大的罚款金额来自于渣打银行（中国），总行和分支机构合计罚款4965.94万元，不过该罚单共涉及39项违法违规事实，“EAST报送数据质量不合规”仅是其中之一。

而非合并处罚的罚单（主要违法违规事实均与EAST有关），包括：

宁波鄞州农村商业银行因“EAST数据与1104数据交叉校核不一致、EAST数据与客户风险统计数据交叉校核不一致、EAST数据存在错报漏报等数据质量问题”，被罚款90万元。

山西省农村信用社联合社因“EAST数据错漏报”，被罚款290万元。

五家渠国民村镇银行因“监管标准化数据（EAST）系统数据质量及数据报送存在违规行为”，被罚款20万元。

银行的此类罚单往往不只对银行机构进行处罚。

多家银行为双罚，涉科技信息部总经理等

据《银行科技研究社》了解，因EAST违法违规事实而被“双罚”（既罚机构，也罚人）的银行有：

宁波银行的罚单中，时任该行财务计划部总经理助理陈勇对监管标准化数据与1104数据交叉核验不一致、监管标准化数据与客户风险数据交叉核验不一致、监管标准化数据漏报、监管标准化数据错报问题负直接管理责任，被警告。

昌吉国民村镇银行的罚单中，时任该行副行长史莉萍对EAST数据质字段缺失、漏报错报负有责任，被警告，并被罚款5万元。

五家渠国民村镇银行的罚单中，时任该行风险总监应晓军对EAST系统数据质量及数据报送存在违规行为负有责任，被警告，并被罚款5万元。

值得注意的是，新疆银行EAST罚单也是“双罚”，且是3人先后被罚。

11月15日信息显示，时任该行董事长马钊对EAST报表数据、监管统计报表数据严重错报漏报事项负有责任，被警告，并被罚款10万元，处罚日期为11月7日。

11月22日信息显示，时任该行科技信息部总经理程波对EAST报表数据严重错报漏报事项负有责任，被警告，并被罚款6万元，处罚日期为11月15日。

12月26日信息显示，时任该行行长助理马文学对EAST报表数据严重错报漏报等事项负有责任，被警告，并被罚款10万元，处罚日期为12月21日。

写在最后

从2023年公示的EAST相关罚单看，主要是政策性银行、中小商业银行被罚。

事实上，前几年出现过银行业的“集中性处罚”，主要涉及6大行和股份制银行。

2020年5月9日，6大行加中信、光大银行因EAST系统数据质量及报送存在违法违规行为，被原银保监会罚款共计1770万元。

2022年3月，原银保监会查处一批EAST数据质量领域违法违规案件，对21家银行作出行政处罚决定，包括3家政策性银行、6家国有银行、12家股份制银行，处罚金额合计8760万元。

而2023年5月，国家金融监督管理总局发布《关于开展EAST数据质量“提升工程”的通知》，要求银行进一步加强EAST数据治理工作。这是继2020年监管数据质量专项治理、2022年EAST数据质量问题通报后，监管对EAST数据治理工作的进一步要求。

总之，银行业应对EAST相关工作予以更大重视。