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蚂蚁金服十年自研分布式中间件,成就世界级新金融科技平台


  《职业经理人周刊》   猎头班长v微博   微信:AirPnP   2018/10/9
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摘要

从 2004 年支付宝成立开始,蚂蚁金服在过去十多年时间里走出了一条自研的、面向超大规模互联网金融应用的、金融级中间件技术体系。本文同样用超过万字的篇幅为大家回顾了这过去十年的研发故事,一起来感受一下吧!

从 2004 年支付宝成立开始,蚂蚁金服在过去十多年时间里走出了一条自研的、面向超大规模互联网金融应用的、金融级中间件技术体系。本文同样用超过万字的篇幅为大家回顾了这过去十年的研发故事,一起来感受一下吧!

前言

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中间件,是与操作系统和数据库并列的传统基础软件三驾马车之一,也是难度极高的软件工程。传统中间件的概念,诞生于上一个「分布式」计算的年代,也就是小规模局域网中的服务器/客户端计算模式,在操作系统之上、应用软件之下的「中间层」软件。早期中间件的出现,是为了解决日益复杂的 PC 服务器、网络甚至不同地理位置机房之间等异构硬件环境中,支撑应用软件的挑战。与操作系统和数据库不同,中间件并没有一个明确的定义,通常来说包括消息、数据、远程过程调用、对象请求代理、事务、构件等几个部分。

随着互联网的快速发展,特别是云计算在近十年的蓬勃进展,企业的 IT 环境发生了深刻的变化:从过去基于局域网和城域网、单一城市地理范围的分布式计算环境(传统企业),向基于互联网和光纤网络、全国甚至全球地理范围的超大规模分布式计算环境演进(互联网企业)。在这个过程中,软件也向大规模互联网服务和云服务演化,无论是操作系统还是数据库都发生了深刻的变化,中间件也在这个过程不断演进和扩大自己的边界。

中间件的发展代表着技术架构的升级和变迁,而这与企业组织模型和业务实践息息相关。理论上,中间件向下屏蔽异构的硬件、软件、网络等计算资源,向上提供应用开发、运行、维护等全生命周期的统一计算环境与管理,属于承上启上的中间连接层,对企业来说着重要的价值。根据康威定律,软件和系统架构设计,和企业的组织结构、业务流程和沟通方式息息相关,因此,随着企业业务规模的超大规模和快速迭代发展,中间件质量和能力的高低就直接决定了企业技术架构的命运。特别是随着数字商业的兴起,过去不能被业务感知、不能为最终用户带来直接价值的中间件,也成为了数字业务的一部分。

蚂蚁金服是一家旨在为世界带来平等金融服务的科技企业,作为原生的数字企业和数字商业代表,蚂蚁金服从 2004 年成立支付宝开始,在过去十多年的时间里走出了一条自研的、面向超大规模互联网金融应用的、金融级中间件技术体系。特别是自 2008 年双十一以来,在每年双十一超大规模流量的冲击上,蚂蚁金服不断突破现有技术的极限,在金融领域达到了前所未有的技术成就,特别是历时十年自研的中间件技术可以满足2017年双十一25.6万笔/秒的支付峰值、全天14.8亿笔的支付,而2010年双十一的支付峰值为2万笔/分钟、全天1280万笔支付。在过去几年内,蚂蚁金服自研的中间件技术所支持的支付峰值翻了 750 倍、全天支付笔数翻了 115 倍、交易更覆盖全球 225 个国家和地区。

极限业务场景催生了极限的 IT 体系。蚂蚁金服的金融核心技术部负责人赵尊奎(花名:妙才)说,他经常接待外部的金融机构负责人来参观和了解蚂蚁金服的 IT 体系,「看过的都表示不敢想象」。今天,蚂蚁金服的软件工程成就,已经把双十一极限挑战变成了新常态,而这套支撑蚂蚁分布式实践的架构体系,称之为SOFA(Scalable Open Financial Architecture,简称 SOFA)。

SOFA 最近在不断加大开放和开源的步伐。2018 年 6 月,笔者走进蚂蚁金服的技术团队,与蚂蚁金服 CTO 程立(花名:鲁肃)、副 CTO 及首席技术架构师胡喜(花名:阿玺)、中间件团队负责人杨冰 (花名:杨延昭)、技术风险团队负责人陈亮(花名:俊义)、金融核心团队负责人赵尊奎(花名:妙才)等进行了深入访谈,了解了蚂蚁金服技术架构并不广为人知的十年研发故事。

面向全人类的金融科技平等

蚂蚁金服的中间件架构及基础体系 SOFA 经过了十多年的漫长发展,是一个极其复杂的过程、经过了无数次的拆分与合并、结合以支付宝为代表的互联网金融业务需求与要求、多次超越了人与机器极限的庞大软件工程。在讲述 SOFA 的故事之前,有必要理解蚂蚁金服 CTO 程立(鲁肃)、副 CTO 及首席技术架构师胡喜(阿玺)在 2017 年总结及展望的面向全人类的未来数字金融愿景。

为什么说是面向全人类的数字金融新世界呢?截止至2018331日,蚂蚁金服旗下的支付宝和其合作方旗下的全球活跃用户数已达到8.7亿;随着支付宝收钱码的普及,遍布中国大街小巷的商户逐步实现了收银环节的数字化;与此同时,越来越多的人在支付宝的城市服务中办理过包括社保、交通、民政等12大类的100多种服务,超过 30 个城市的公交、地铁先后支持支付宝……

而根据艾瑞咨询的数据,2017年中国的网上支付交易规模达2075.1万亿元2018年第一季度支付宝与财付通两大巨头占据中国第三方移动支付交易规模市场份额的90.6%而截止到 2017 年 6 月,已经有25个国家接入了支付宝,全球200多个国家用户可使用支付宝。除了支付宝,互联网支付、移动支付以及基于各种互联网金融技术的金融业务已经遍地开花,传统银行等金融机构都在积极推进互联网金融业务和数字金融体系,而阿里等电子商务的全球化发展也把新金融和金融科技进一步推向全球。人工智能、区块链、物联网等新技术正在成为金融科技的基础,一个属于全人类的未来金融正在形成中。

蚂蚁金服 CTO 程立认为,科技金融或现代金融最核心的变革就是数字化的变革,最核心的科技进步也是数字科技。所谓的科技金融,背后其实就是数字金融。而数字金融能够带来最大的改变,就是更加包容、更加可持续、更加绿色的金融,服务于实体经济。随着数字技术的发展,将会给全人类带来数字社会、数字经济和数字金融三位一体的演进。

蚂蚁金服 CTO 程立

在程立看来,蚂蚁金服不是为了做技术本身而做技术,而希望用技术来解决社会当下和未来的问题。如果说用金字塔结构来描绘数字金融的社会价值,在塔顶的就是数字金融能在全球范围内带来更多平等的机会。

那么这个「平等」到底怎么理解?还要回看马云对整个阿里巴巴集团的愿景:办 102 年的企业,让天下没有难做的生意。在阿里巴巴集团 18 周年年会上,马云说:我们希望为全世界解决1亿的就业机会,我们希望能够服务20亿的消费者,我们更希望能够为1000万家中小企业创造盈利的平台。」而具体到未来 5 到 10 年,「我们不是要超越谁,也不是要当世界前三,而是要为未来解决问题,要为中小企业、为年轻人、为我们当年『让天下没有难做的生意』这个承诺去付诸于行动。」

作为大阿里系的核心成员,蚂蚁金服对更多平等的机会理解就是,让全世界的年轻人能够平等地获得金融服务,支持其发展;让全球消费者能够平等地获得金融服务,更便利的生活;让全球的中小企业能够平等地获得金融服务,享受与大企业一样的商业机会。

怎么实现更多平等的机会?

这就需要包容(Inclusive可持续(Sustainable

「比如说去喜马拉雅山的珠峰大本营,通了电以后,大家把二维码贴上去,为什么呢?因为之前没有通电、没有二维码,大本营的小商户都是现金交易,导致这些小商户必须每过一段时间就要去最近的银行兑钱或各种缴费,一趟就要半天的时间。有了电和支付宝以后,所有事情都可以数字化解决了。无论在上海、杭州还是高海拔的珠峰大本营,都可以获得一样的金融服务,这是一个平等的过程,所以包容、可持续发展的绿色数字金融是我们的核心技术理念。」胡喜补充说。

蚂蚁金服副总裁、副 CTO 胡喜

程立认为:要想建立一个包容、可持续发展的绿色数字金融,有三个很核心能力要建设——连接、风险和信用。

首先是连接。金融服务过去要能够触达到消费者和商家,成本和运营都很重,比如银行要开很多的线下网点,有了数字技术之后就可以用很轻的方式触达到上亿的人,所以整个连接触达方式,无论从广度和深度上都发生了变化。银行的线下网点覆盖会越来越少,跑网点的商家与消费者也会越来越少,甚至未来 IoT 时代可以随时随地触达。因此连接是一个非常重要的能力,不光是跟消费者连接、跟商家连接,也包括跟合作伙伴的连接,因为金融服务从生产到消费有很长、很多的产业链,连接能力能够让整个链条的协同更加高效、更低成本、更少摩擦,所以「连接」是未来数字金融的核心能力。

(来源:极客公园)

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