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保险ABS非首单实行注册制,中保登已完成注册系统建设


  《职业经理人周刊》   猎头班长v微博   微信:AirPnP   2019/6/28
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保险资产支持计划(ABS)迎来发行程序上的重大优化。

银保监会昨日发布了《关于资产支持计划注册有关事项的通知》(下称《通知》),明确了对保险资产管理机构首单之后发行的资产支持计划实行注册制管理,并由中保保险资产登记交易系统有限公司(下称“中保登”)具体办理。

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第一财经记者从中保登了解到,目前其已完成注册系统建设,正在报备相关规则。

保险ABS注册制改革

《通知》中明确表示,保险资产管理机构发起设立支持计划,实行初次申报核准、后续产品注册。

具体来说,即银保监会对初次申报支持计划的保险资产管理机构进行受托人资格审核,对申报的支持计划实施合规性、程序性审核;对于交易结构复杂的支持计划,银保监会将建立外部专家评估机制,并采取适当方式向投资者提示投资风险。保险资产管理机构后续发行支持计划,应当向中保登提交注册材料,由中保登办理注册工作。

下一步,银保监会将加强对中保登的业务指导,强化对资产支持计划的业务监管,确保注册工作规范、有序进行。

第一财经记者了解到,作为承接注册具体工作的中保登是上海保险交易所控股的保险资产管理业集中化运营的基础平台,为保险资产管理业提供发行、登记、托管、交易、结算、信息披露等全方位服务。目前其已完成注册系统建设,相关规则正在积极报备;专业团队基本到位,并已通过银保监会能力验审。

中保登表示,将从提高资产支持计划的发行效率;充分发挥信息披露等市场化手段机制引导行业规范、透明、高质量发展;通过对注册、发行、登记、交易、结算、风险监测等环节的全流程、一体化管理,更好地防控金融风险,降低产品管理人运营成本三方面来发挥金融基础设施的专业化能力。

有望成为ABS第四大品种

资产支持计划是指保险资产管理公司等专业管理机构作为受托人设立支持计划,以基础资产产生的现金流为偿付支持,面向保险机构等合格投资者发行的受益凭证。

2012年开始,部分保险资产管理公司开展资产支持计划试点业务,2015年原保监会发布《资产支持计划业务管理暂行办法》(下称《暂行办法》),意味着保险ABS正式开闸。

彼时行业内均看好保险ABS的发展。业内人士认为,资产支持计划投资期限较长、收益水平相对较高,一方面可以为保险长期负债提供较好的匹配资产,另一方面也可以在一定程度上缓解降息带来的传统固定收益投资的中长期压力。

原保监会截至2015年数据显示,共有9家保险资产管理公司以试点形式,发起设立了22单资产支持计划,共计812.22亿元。投资平均期限5.5年左右,收益率5.8%-8.3%。但2015年之后就鲜有关于保险资产支持计划注册规模的公开数据。

业内人士分析称,和银行间信贷资产支持证券、交易所资产支持专项计划等ABS类资产相比,保险资产支持计划规模仍然较小,其中一个原因就是发行周期太长。

东方金诚数据显示,银行间信贷资产支持证券和交易所资产支持专项计划实施备案制和注册制以来,市场快速发展。截至目前,上述两类产品累计发行量突破6万亿元,存量规模2.8万亿元,发行量大幅增长,且基础资产类型日益丰富。

在《暂行办法》中规定,受托人发起设立支持计划,实行初次申报核准,同类产品事后报告。而此次银保监会将保险资产支持计划非首单改为注册制,并将具体工作下放至中保登,则意味着今后保险资管公司发行的资产支持计划,除了第一次发行需要经过银保监会进行申报审批程序,受托人对于后续资产支持计划无需再去银保监会进行主体资格审核,在发行流程方面进行了简化,进一步提高审核效率,助力资产支持计划业务的发展。

东方金诚分析称,此次保险资管资产支持计划实行注册制,或即将给其发展注入新的活力,保险资管资产支持计划有望成为继银行间信贷资产支持证券、交易所资产支持专项计划、银行间非金融企业资产支持票据(ABN)之后的ABS市场第四大品种。同时,有望扩大险资进入资产证券化产品市场规模,盘活存量资产,更好服务实体经济。

(来源:一财)


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